つみたて運用

【5分で完了‼︎画像付で説明】企業DCの配分変更・スイッチング方法|JIS&T

あやママ家では、これまでの運用成績を参考に、企業型確定拠出年金の商品配分の変更スイッチングを実施しました!

とっても簡単にできたので、手順を画像付きで解説します。

あやママ家の利用している企業DCシステムはJIS&T(日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジー株式会社)のものです。

他の企業DCシステムを利用している場合でも、変更できることは同じですので、参考にしてみてください。

企業型確定拠出年金で変更できること

企業型確定拠出年金で変更できることは2種類あります!

拠出額に対する商品配分の変更

毎月積み立てているお金を「どの商品」に「どの配分」で投資するか

毎月10000円の積み立て金を3つの商品にA:B:C=50:30:20で積み立てていたが、運用成績の良い商品に集中投資したいのでA:C=80:20にしよう!という場合に利用します

スイッチング

現在運用中の商品配分の割合い変更

現在保有している商品の評価額の割合がA:B:C=55:21:24となっているものを、運用成績の悪いB分をAに割り振ってA:C=76:24にしよう!という場合に利用します

運用を続けていると、商品Aは安定して結果をだしているけど、商品Bはあまり成績がよくないな…ということがわかってきます。

あやママ

上記の2つの方法で、運用効率を上げて効果的に年金資産を増やすことができますよね!

どちらもマイページから簡単に変更できます!

予め変更する内容を決めておけば、変更作業自体は5分もかからずに終わります。

あやママ

商品配分変更スイッチングを活用して、企業型確定拠出年金を効率的に運用しましょう!

拠出額に対する商品配分の変更手順

【あやママ家が今回変更した内容】

三菱UFJ海外株インデックス:4資産分散ハイクラスDC:大和住銀DC国内株式ファンド
50:30:20

三菱UFJ海外株インデックス:大和住銀DC国内株式ファンド
80:20

この変更手順を例に解説しています!

JIS&Tのサイトにログイン

ポップアップの許可が必要です。

左上のメニュー個人ポートフォリオ商品別配分変更

毎月の拠出額(積み立て金額)をどう割り振るか%を入力
「合計」を押して100%になることを確認
「申込確認」をクリック

割合は1%単位で設定が可能です。
複数商品の組み合わせも可能です。

内容を確認して問題なければ「はい」

以上で商品配分の変更は完了です!

あやママ

たったこれだけ?!すごく簡単!

スイッチング(運用中の商品配分変更)手順

【あやママ家が今回変更した内容】

「4資産分散ハイクラスDC」をすべて売却
で得た資金全額で「三菱UFJ海外株インデックス」を購入する

この変更手順を例に解説しています!

JIS&Tのサイトにログイン

ポップアップの許可が必要です。

左上のメニュー個人ポートフォリオスイッチング

スイッチングは今保有している商品を一旦売却して、そこで得た資金を使って他の商品を買うという流れになります。

まず、今保有している商品の中でどれを売却するか決めます

売却する商品名をクリック

次に、この商品を売却して得た資金で購入する商品を決めます。

買いたい商品欄のチェックボックスにチェックを入れます。複数選択も可能です。
画面下にある「売却数量指定に進む」をクリック

売却する商品について、その数量を決めます。全部の場合は「全部」にチェックを入れます。
一部を売却する場合は「口数」を指定します。

下に進んで、売却で得た資金を新たに購入する商品に割り当てます

複数の商品を購入する場合、%または数量(口数)で割り当てを調整します。
合計欄の割当指定が100%になることを確認し、「申込内容確認に進む」を、クリックします

内容を確認し「申込」をクリックします

以上でスイッチング完了です!

商品配分の変更と比べると少し手順が多かったですね。

でも、予め
「どの商品を、どれだけ売って」
「どの商品を、どれだけ買うか」
を決めておけば、入力で迷うことはないと思います(^^)

こちらの記事であやママ家が長く運用を続けていた商品配分について解説していますので参考にしてみてください。

【どんな配分がいい?】企業型確定拠出年金の商品配分を公開![JIS&T] あやママ ご覧いただきありがとうございます!夫との優雅な老後を夢見て、資産運用にせっせと励む主婦「あやママ」です。 私は201...
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夫との優雅な老後を夢見て資産運用に励む30代の主婦です。 ▶︎つみたてNISA|ひふみ・楽天VTI・SBIVS&P500 ▶︎手動トラリピ ▶︎トライオートETF|TQQQ ▶︎企業型確定拠出年金 ▶︎暗号資産|XRP,SGB,FLR ▶︎陸マイラー、ポイ活
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